Si está considerando comprar metales preciosos para construir o agregar a un portafolio de inversiones, existen varios beneficios al invertir en un portafolio de metales preciosos a largo plazo en lugar de la especulación y el comercio a corto plazo.
Asignación de archivos
Los inversionistas utilizan un método que se denomina "asignación estratégica de activos" para construir, desarrollar y gestionar un portafolio diversificado. Básicamente, este método significa que los inversionistas se aseguran de que sus inversiones se distribuyan entre un conjunto diverso y equilibrado de clases de activos. Esto evita demasiada exposición o riesgo a una sola clase de activos. Un ejemplo de esto sería poseer algo de oro y algunas acciones del S&P 500. Normalmente, estos dos tienen una correlación inversa, eso significa que cuando el precio del oro sube, el S&P 500 baja y viceversa.
La mayoría de los inversores no mantienen portafolios diversificados. Los elementos básicos que la mayoría de las personas mantienen en sus portafolios incluyen acciones, bonos y efectivo. Sin embargo, un portafolio más diversificado y equilibrado también incluirá metales preciosos, inversiones inmobiliarias y otros artículos de colección.
Un problema importante con un portafolio estándar no diversificado es la correlación entre acciones, bonos y efectivo. Por ejemplo, las acciones y los bonos muestran una correlación muy alta, lo que significa que ambos suben y bajan en patrones muy similares. Una cartera administrada adecuadamente también incluye activos que tienen una correlación negativa con acciones y bonos, que son más comúnmente bienes raíces y metales preciosos. Mantener una cartera diversificada es muy importante, porque minimiza su exposición y riesgo a una alta volatilidad.
De todas las clases de activos, los metales preciosos tienen la correlación más baja con el mercado de valores, el efectivo y los bonos. Esto significa que para cada inversionista que tiene inversiones en cualquiera de estas clases de activos, es fundamental considerar mantener una parte de su portafolio en metales preciosos también.
También debe tenerse en cuenta que los metales preciosos tienden a comportarse muy bien, especialmente a largo plazo. Una razón muy importante de esto es que los metales preciosos superan regularmente a la inflación. En la década de 1800, un soberano de oro podía comprarte un buen traje o una cena muy cara. Eso sigue siendo cierto hoy. En 1816, 1 soberano de oro valía 20 chelines. En ese momento, 1 libra valía 66 chelines. Hoy, un soberano vale alrededor de £ 250. A largo plazo, habría sido mucho mejor financieramente si hubiera mantenido sus ahorros en soberanos de oro que en monedas de una libra.
Como regla general, se recomienda que entre el 7% y el 15% de un portafolio que se mantenga en metales preciosos para maximizar su diversificación y minimizar el riesgo de volatilidad excesiva.
Garantías
La garantía se define como "comprar una inversión diseñada para reducir el riesgo de pérdidas de otra inversión". En esencia, comprar oro ayuda a compensar el riesgo de perder dinero en caso de que el mercado de valores baje.
Crisis monetaria
Los eventos gubernamentales causan regularmente crisis financieras. Por ejemplo, cuando Estados Unidos abandonó la reserva de oro en 1971, los precios del oro subieron a medida que la inflación aumentó rápidamente.
En Alemania 1920, el precio del oro aumentó a un récord de 23 billones de marcos por onza, frente a los 75 marcos por onza, cuando se produjo la hiperinflación y el marco alemán colapso.
Desde entonces, también se ha producido hiperinflación o inflación extrema en Indonesia, México, India, Rusia y Argentina.
Mantener una parte de tus ahorros en oro es una buena forma de protegerse contra la hiperinflación o el colapso de la moneda en el futuro. Con los niveles de deuda de los Estados Unidos en niveles asombrosos, máximos históricos, y el euro respaldado por un sistema bancario en quiebra, existe la posibilidad de un colapso de la moneda.
Eventos aleatorios
A veces, pueden ocurrir eventos aleatorios que pueden causar turbulencias en los mercados o en la situación política o económica actual de un país, lo que puede afectar enormemente el valor de la moneda. Esto puede incluir todo, desde desastres naturales hasta crisis financieras. Normalmente, si hay un acto fortuito como este, el valor del oro aumentará. Esto se debe a que el precio del oro casi siempre sube en tiempos de incertidumbre. En esencia, el oro puede actuar como una "póliza de seguro".
Conclusión
En conclusión, es una buena idea que cualquier inversionista deposite una parte de sus ahorros en metales preciosos, incluidos oro, plata, platino y paladio, como una forma de protegerse contra la incertidumbre en el futuro y contra el mercado de acciones y bonos bajistas. SwissBullion.eu recomienda que los clientes coloquen entre el 7% y el 15% de sus ahorros en metales preciosos.
